銀行開戶??? | 京城銀行開戶
一、臨櫃面(臨櫃應注意事項):(一)觀察:確實認識客戶,參考下列特徵判斷是否疑似人頭帳戶。1.職業:對於「服務業」及「自由業」須仔細注意有無異常舉動或行止;若為「待業中」者,更應仔細詢問客戶開戶動機與目的。2.聯絡地址或電話:(1)客戶無固定居住所;或填寫資料時,文字刻意草寫、潦亂或不清。(2)留存地址與分行相距過遠,經詢問地緣關係而不願回答且無法提供相關輔助證明文件(如學生證、在職證明),或無地緣關係,又無法提出合理說明者。(3)不提供一般市內電話號碼,只願留存行動電話號碼。3.開戶文件:(1)使用之印鑑為...
一、臨櫃面(臨櫃應注意事項):
(一)觀察:確實認識客戶,參考下列特徵判斷是否疑似人頭帳戶。
1.職業:對於「服務業」及「自由業」須仔細注意有無異常舉動或行止;若為「待業中」者,更應仔細詢問客戶開戶動機與目的。
2.聯絡地址或電話:
(1)客戶無固定居住所;或填寫資料時,文字刻意草寫、潦亂或不清。
(2)留存地址與分行相距過遠,經詢問地緣關係而不願回答且無法提供相關輔助證明文件(如學生證、在職證明),或無地緣關係,又無法提出合理說明者。
(3)不提供一般市內電話號碼,只願留存行動電話號碼。
3.開戶文件:
(1)使用之印鑑為電腦新刻成之木頭印章。
(2)開戶證件過於老舊,未能合理說明原因。
4.開戶時之異常舉止:
(1)多人同時開戶,且互相交談,但根據觀察或填寫之申請資料顯示彼此間無合理關係者。
(2)開戶時由多人陪同,並由陪同人員代填資料;或填寫開戶資料時,須詢問陪同人員或看小抄。
(3)對於行員詢問開戶相關問題時,須由陪同人員代答或回答得吞吞吐吐。
(4)辦理開戶時,銀行門口有可疑人士在外等候或一直打電話詢問。
(5)開戶人當場與他人談論買賣帳戶及價錢者。
(6)提及開戶須留存影像檔時,不願配合或神情惶恐。
(7)接近三點半來行辦理開戶,表示趕時間,不斷催促經辦趕快辦好;於營業廳內態度高傲,易發怒口氣差。