花5年堆出每月10萬被動收入!IBM前經理「6檔核心持股」公開 | 100萬投資組合
第3季季報出爐前夕,正是許多存股[1]族悉心調整股票池的好時機。去年4月已樂活退休、年領百萬股息的存股達人阿福(詹英哲)也不例外,他花5年時間,從1百萬存股開始做起,透過不斷加大資金投入,2020年時,阿福的股息收入早已大於日常生活所需的支出,平均每月可收息10萬元,打造年收超過120萬元的投資目標,目前持股市值已累積數千萬元。 阿福原本是任職於美商IBM公司的專案經理,他回憶,在長達25年的「股齡」中,一開始多半是短線操作[2]試圖賺取差價,但獲利起伏大,且心情容易受影響,整體報酬也不如預期。 直到40歲,他成為一...
第3季季報出爐前夕,正是許多存股[1]族悉心調整股票池的好時機。去年4月已樂活退休、年領百萬股息的存股達人阿福(詹英哲)也不例外,他花5年時間,從1百萬存股開始做起,透過不斷加大資金投入,2020年時,阿福的股息收入早已大於日常生活所需的支出,平均每月可收息10萬元,打造年收超過120萬元的投資目標,目前持股市值已累積數千萬元。
阿福原本是任職於美商IBM公司的專案經理,他回憶,在長達25年的「股齡」中,一開始多半是短線操作[2]試圖賺取差價,但獲利起伏大,且心情容易受影響,整體報酬也不如預期。
直到40歲,他成為一名馬拉松跑者,心隨境轉,他也開始從馬拉松的長跑過程思索長期穩健投資策略,接下來的幾年間,他大量閱讀投資大師書籍,逐漸實行價值投資和被動投資方法,並將跑馬拉松心法內化為「配速持股」的穩健投資哲學。
「其實存股投資就好比跑馬拉松一樣,你需要能夠引領你走向勝利的配速策略,跟著配速的速度耐心前進,才能跑完全程。」
阿福解釋,所謂的「配速持股法」,是價值低估時買進「加速」,價值高估時「減速」的投資紀律;而買進後,以長期持有、逐步累積資產的原則,透過存「個股」,再搭配「標竿指標」的指數型ETF作為投資組合。
至於買賣估值的評價,是透過財報數字計算出個股的便宜價、合理價、昂貴價,以「本益比[3]評價法」的方式,在股價低於合理價時加碼買進。
如今,阿福的核心持股涵蓋包括鮮活果汁—KY(1256)、德麥(1264)的食品股,環保股的日友(8341)、可寧衛(8422),其他包括敦陽科(2480)、中保科(9917)等。
在持股組合中,阿福也會搭配「標竿型」標的,也就是指數型ETF,作為「配速員」。
包括台灣50(0050)、富邦台50(006208)、元大高股息(0056),以及美股的波克夏海瑟威(BRK.B) 、標普500指數ETF(VOO) 等,而手上的定存股績效,會對照元大高股息來評比,若績效較差,就會檢...