如何查詢美國券商W8BEN表格到期年限(Is Your Form ... | td ameritrade w-8ben
使用美國券商一定要留意W8BEN表格[1]。這個表格在新開戶時會遞交一次。之後每三年需要更新。依我自己的使用經驗,券商在表格到期前,都會用Email通知客戶。這個訊息一定要處理,不要放著不管。因為假如W8BEN表格失效,自己又沒有查覺或處理,這時賣出證券,所得的總價款(不管賺或賠),會被預扣28%。之前就有投資朋友反應,表格失效沒處理,然後賣出證券,就被預扣了。這個問題還是預防比較好。使用美國券商,一定要留意W8BEN表是否到期。兩家美國券商,Firstrade[2]跟E*Trade,直接在網路交易介面就可以查到W8BEN表的到期年限。譬如Fi...
使用美國券商一定要留意 W8BEN表格[1]。這個表格在新開戶時會遞交一次。之後每三年需要更新。
依我自己的使用經驗,券商在表格到期前,都會用Email通知客戶。這個訊息一定要處理,不要放著不管。
因為假如W8BEN表格失效,自己又沒有查覺或處理,這時賣出證券,所得的總價款(不管賺或賠),會被預扣28%。
之前就有投資朋友反應,表格失效沒處理,然後賣出證券,就被預扣了。
這個問題還是預防比較好。使用美國券商,一定要留意W8BEN表是否到期。
兩家美國券商,Firstrade[2]跟E*Trade,直接在網路交易介面就可以查到W8BEN表的到期年限。
譬如Firstrade,如上圖。登入帳戶後,選”我的帳戶”,再選”設定”。在帳戶現況的右下角就可以看到,W8BEN 有效至某日期。
譬如E*Trade,如上圖。登入帳戶後,選”帳戶”,再選”我的個人檔案”。在”帳戶偏好”這個欄位的下方,有個”帳戶稅賦認證”的欄位。當中就可以看到自己上次更新W8BEN表的日期。
Charles Schwab[3]和TD Ameritrade[4]就我所知,無法直接在網路交易介面查到W8BEN表狀況。需要跟券商客服詢問。
有疑問,不確定,就先詢問券商,再賣出證券。寧可小心一點,不要賣出被預扣28%。
當然,也可以自己做好一個表格,整理記錄自己每次更新W8BEN表的時間。
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